Jaunas atbildības par nevalstiskiem pensiju fondiem

Jaunas atbildības par nevalstiskiem pensiju fondiem



Likums "Par ienākumu legalizēšanas novēršanu" Nr.115-FZ, kas iepriekš bija zināms tikai banku aprindās, tagad ir kļuvis par diskusiju starp nevalstisko pensiju fondu pārstāvjiem. Atgādinām, ka kopš 2013. gada jūlija NPF ir iekļautas organizāciju sarakstā, uz kurām attiecas šis likums.





Jaunas atbildības par nevalstiskiem pensiju fondiem

















Saskaņā ar šo normatīvo aktuOrganizācijām, kas veic darījumus ar fondiem (ieskaitot NPF), ir pienākums veikt šādus pasākumus, lai apkarotu naudas atmazgāšanu:

  • identificēt nākamo klientu pirms līguma noslēgšanas ar viņu (piemēram, saistībā ar personu, informāciju par viņa / viņas pilnu vārdu, dzimšanas datumu, pilsonību, pases datiem, TIN);
  • ik gadu atjaunina informāciju par katru no saviem klientiem un, ja rodas šaubas par iepriekš saņemto datu ticamību, informācija jāatjauno 7 darba dienu laikā;
  • 3 darba dienu laikā no darījuma veikšanas informēt Rosfinmonitoring par darījumiem, kas pakļauti obligātajai kontrolei;
  • ne vēlāk kā 1 darba dienu pēc izvietošanas brīžainformācija internetā, lai bloķētu naudu, kas pieder personai, kura ir iekļauta ekstrēmistu sarakstā, un par to ziņo Rosfinmonitoring;
  • 1 reizi 3 mēnešos pārbaudīt savus klientus par viņu iesaistīšanos "ekstrēmismā" un ziņot par pārbaudes rezultātiem pilnvarotajai iestādei;
  • pēc pilnvarotās iestādes pieprasījuma sniegt informāciju par klientu darījumiem.

Tajā pašā laikā daudzi pārstāvjinevalstiskā pensiju sistēma liecina, ka likuma Nr. 115-FZ piemērošana šajā izdevumā attiecībā uz APF ir nedaudz sarežģīta. APF pārstāvju galvenās grūtības radīja pienākums ik gadu atjaunināt informāciju par saviem klientiem. Galu galā APF klientiem principā nav vēlēšanās katru gadu iet tur, lai sniegtu informāciju, taču gandrīz neiespējami motivēt vai kaut kā piespiest viņus to darīt, tāpat kā kredītiestāžu klientiem.

Burti, kas pieprasa katru gadusniedz atjauninātu informāciju visiem klientiem (daži NPF viņu skaits miljonos), var būt pārāk dārgi. Un šāda pasta sūtījuma rezultāts var būt praktiski nulle. Izrādās, ka šāds pienākums par NPF būs tikai ļoti dārgs formalitāte.

NPF pārstāvji arī sūdzējās par prasībāmlikumā par obligātu klientu identificēšanu tikai organizācijas darbinieki, neiesaistot aģenti. Galu galā neliels NPF tīkls neļauj viņiem strādāt šajā režīmā. Un daudzi NPF izmantoja klientu pakalpojumus, piesaistot klientus. Analizējot iepriekš minētos argumentus, pilnvarotā iestāde - Rosfinmonitoring apsolīja mīkstināt likuma prasības attiecībā uz APF. Piemēram, jau 2014. gada augustā APF pārvaldības sabiedrībām ir atļauts piesaistīt kredītorganizācijas, lai identificētu savus klientus.